Как не стать участником мошеннической схемы

Дропы – это подставные лица, которые задействованы в нелегальных (незаконных) схемах по выводу средств с банковских карт дропов на счета заказчиков. На них оформляются банковские карты, через которые телефонные мошенники переводят или обналичивают украденные у граждан средства.

Для вовлечения молодёжи в криминальный бизнес в качестве дропов преступники используют размещение объявлений в Telegram каналах, социальных сетях, сайтах знакомств, интернет-площадках, а также входят в личный контакт в социальных сетях.

Молодых людей уверяют, что можно заработать большие деньги, прилагая минимум усилий, могут предложить разные варианты:

I вариант - оформление банковской карты (сим-карты) на свой паспорт и передача карты или её реквизитов преступникам за вознаграждение;

II вариант - получение денежных средств на свои карты/счета, а затем обналичивание или перевод в криптовалюту или перевод денег иным лицам за вычетом своего % вознаграждения.

Часто молодые люди могут не догадываться, что становятся участниками преступления и могут понести ответственность вплоть до лишения свободы на срок до 10 лет! Помимо уголовной ответственности, виновные понесут так же материальную ответственность, при которой будут обязаны возместить весть причинённый потерпевшему вред, а именно все денежные средства, которые дроп получил у потерпевшего лица и направил и передал заказчику (дроповоду или иному участнику мошеннической схемы), придётся возмещать за свой собственный счёт, так как заказчики часто остаются в тени и вся ответственность ложится на самого дропа. Очень часто заказчики и дроповоды находятся за границей Российской Федерации и действуют с территории недружественных стран.

Также для дропов будут и другие последствия:

внесение информации об участнике преступления в базы данных банков и правоохранительных органов;

- отказ или проблемы в обслуживании гражданина банками (открытие счётов, выдача кредитов и т.п.) в течение длительного времени;

- испорченная репутация и проблемы дальнейшего трудоустройства.

Телефонные мошенники, чтобы украсть деньги с банковской карты человека, с помощью психологических приёмов выманивают у него разную конфиденциальную информацию. Затем, чтобы вывести и снять похищенные средства, они используют нелегальные схемы, в которые вовлекают других подставных людей. Их называют дропами.

Кто в зоне риска?

В основном участниками таких схем становятся подростки и студенты. Им кажется заманчивым получить якобы лёгкий заработок без усилий. К тому же, у них нет большого опыта использования электронных средств платежа. Например, им может показаться выгодным предложение заработать небольшую сумму за оформление банковской карты, которую нужно будет передать чужим людям. Мошенники могут говорить, что это нужно для выполнения очередного «плана по продажам» банка. А затем злоумышленники могут предложить дополнительное вознаграждение за то, что человек приведёт с собой друга с картой. Так молодые люди массово втягиваются в дропперство. Так же часто мошенники используют дропов как курьеров, для получения на руки денежных средств у обманутых людей и дальнейшей передачи денег самим мошенникам путём перевода на их счета.

В чем суть?

На самом деле мошенники используют карты молодых людей в схеме вывода похищенных денег, и владельцы карт оказываются соучастниками преступления. Дропами и курьерами становятся те, кто снимает деньги с чужих карт в банкоматах, получает наличные деньги у обманутых людей и передаёт их мошенникам. А также те, кто отдаёт свои карты за небольшое вознаграждение. В некоторых случаях они даже физически не передают мошенникам карты, а предоставляют только её реквизиты и коды доступа к онлайн-банкингу. Часто люди даже не подозревают, что стали соучастниками преступной схемы.

В чём риск?

Участие в мошеннической схеме приводит к уголовной ответственности. Кроме того, на пользователя карты через недобросовестных кредиторов могут оформить займы, отдавать которые придётся её владельцу. Также участнику дропперской схемы в дальнейшем могут отказать в оказании банковских услуг. Также на курьеров возлагается обязанность по возврату похищенных мошенниками денежных средств пострадавшим лицам, таким образом курьер, получив деньги у пострадавшего и передав их в дальнейшем мошенникам, за вычетом своей минимальной комиссии, которая часто не превышает пяти тысяч рублей, возвращает пострадавшему всю сумму за свой счёт, которая исчисляется сотнями тысяч рублей. О выгодности такого «сотрудничества» стоит задуматься.

Кроме того, перечисляя денежные средства мошенникам, которые находятся за границей Российской Федерации и действуют с территории недружественных к нашему государству стран, есть огромный риск попасть в список лиц, спонсирующих терроризм, за что предусмотрена уголовная ответственность в виде лишения свободы до 15 лет.

Что сделано?

Сейчас банки на основании рекомендации Банка России и Следственного комитета Российской Федерации вправе блокировать дропам доступ к электронным средствам платежа (это в том числе карты, дистанционное банковское обслуживание). С июля 2024 года, когда вступит в силу соответствующий закон, банки будут обязаны это делать. Блокировка означает, что человек не сможет расплачиваться любой своей банковской картой и снимать деньги с неё в банкомате, пользоваться мобильным или интернет-банком. Получить средства со своего счета он сможет только непосредственно в отделении банка, предъявив паспорт. Также Банк России выпустил рекомендации по усилению информирования людей об этих схемах.

Сложившаяся судебная практика свидетельствует о неотвратимости и суровости наказания за указанную деятельность, а также подтверждает факт того, что правоохранительные органы в кратчайшие сроки выявляют и привлекают к ответственности данных участников преступных схем.

Как избежать?

Внимательно относиться ко всем попыткам посторонних лиц говорить о деньгах. Стоит насторожиться, если обещают быструю и лёгкую прибыль, предлагают работу независимо от образования и опыта. Либо за вознаграждение просят снять или перевести деньги, поступившие на счёт неизвестно от кого. И, конечно, никогда нельзя предоставлять посторонним людям доступ к своему счёту в банке или банковской карте.

КАШАПОВ А.М.,

помощник судьи Стерлибашевского межрайонного суда РБ.

Фото из открытых источников.